Il denaro di provenienza illecita è riciclato attraverso varie modalità più o meno avanzate e più o meno conosciute, ma tutte finalizzate ad interrompere la tracciabilità tra l'origine e la destinazione dei fondi.
Una delle modalità di riciclaggio più frequenti da osservare utilizza la tecnica della "frammentazione".
La "frammentazione del denaro sporco", lo dice il termine, si realizza tramite la dispersione, la suddivisione, la disgregazione dell'importo originato dal fatto illecito in più canali di drenaggio che lo portano ad ambiti economico-finanziari apparentemente leciti.
L'obiettivo è sempre lo stesso. Cioè quello di rendere difficile la riconducibilità degli investimenti finali all'origine (illecita) dei fondi.
Si è potuto osservare come un'organizzazione criminale che aveva accumulato un fondo pari a 100 € (per fare un esempio) grazie ai proventi derivanti dal traffico degli stupefacenti, lo abbia frammentato investendolo nel modo seguente:
€ 10 in immobili,
€ 15 in titoli di Stato,
€ 10 in polizze assicurative,
€ 5 in disponibilità liquide depositate su vari c/c bancari accesi presso alcuni istituti di credito,
€ 10 in prodotti finanziari derivati,
€ 5 in metalli preziosi e opere d'arte,
€ 15 in pacchetti azionari di varie aziende,
€ 5 in attività commerciali al minuto,
€ 10 in operazioni di pronti contro termine,
€ 15 in altra attività illecita: l'usura.
A queste tecniche di frammentazione si risponde con opportune tecniche di indagine mirate a ricostruire i canali del flusso illecito...
